פסק-דין בתיק ת"צ 17466-12-09

1.                   בקשה לאישור הסדר פשרה בבקשה לאישור תובענה ייצוגית.

התובענה עוסקת בקרן השתלמות "מעוז" שמנוהלת על ידי המשיבה, אשר לטענת המבקש פעלה בניגוד למצג שהציגה לעמיתים כי היא קרן השתלמות "סולידית", והחזיקה באגרות חוב לא מדורגות בשיעור של כ- 50% מנכסיה.

הקבוצה שמבוקש לאשר היא כל עמיתי הקרן מיום 8.8.2006 ועד 15.12.2009, מועד הגשת הבקשה לאישור תובענה ייצוגית.

עילות התובענה הן: תרמית, מצג כוזב והטעיה על פי פקודת הנזיקין [נוסח חדש]; רשלנות, הפרת חובת הנאמנות מכח חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל), תשס"ה - 2005; הפרת חובת תום הלב; הפרת חוק הגנת הצרכן, תשמ"א - 1981 (ובעיקר סעיפים 2(א) ו-3(ב)); עשיית עושר ולא במשפט; ופגיעה באוטונומיה של העמיתים.

הסעדים שנתבקשו: פיצוי חברי הקבוצה בסכום של 18,810,000 ש"ח בגין הנזק הממוני שנגרם להם; פיצוי בגין עוגמת נפש בסכום של 22,044,000 ש"ח; ופיצוי בגין פגיעה באוטונומיה בסכום של 22,044,000 ש"ח. לחילופין נתבקש סעד להשבת דמי הניהול בסכום של 3,977,118 ש"ח ופיצויים בגין עוגמת נפש ופגיעה באוטונומיה כאמור לעיל.

המשיבה טענה בתגובתה כי טענות המבקש הן בגדר חכמה שבדיעבד, בעקבות המשבר הפיננסי העולמי החמור שהחל בשנת 2008. המשיבה הוסיפה כי לא נגרם כל נזק לקבוצה, משום שבשנים 2009 ו - 2010 החזירה הקרן את כל ההפסדים הנטענים, ואף מעבר לכך. לתגובת המשיבה צורפה חוות דעת פרופ' אבנר קלעי.

2.                   תשובת המבקש לתגובת המשיבה לבקשת האישור נתמכה בחוות דעת רו"ח דרור יעקובסון. המשיבה הגישה בקשה להוצאת חוות הדעת מתיק בית המשפט, אולם בדיון שהתקיים ביום 6.12.2010 הסכימו הצדדים כי חוות הדעת תתקבל וכי המשיבה רשאית להגיש חוות דעת משלימה מטעמה ותצהיר. אלו הוגשו על ידי המשיבה ביום 6.2.2011.

ביום 30.3.2011 הוגשה תגובת המבקש לתצהיר המשיבה.

3.                   לאחר שהתקיימו מספר ישיבות קדם משפט, הועברה התובענה להליך של גישור לפני עו"ד י' לשם. ביום 2.10.2011 הודיע המבקש לבית המשפט על כשלון הגישור, אולם בדיון שהתקיים ביום 22.1.2012 הציגו הצדדים לבית המשפט מתווה עקרוני לפשרה.

הסכם הפשרה 

4.                   בהסכם הפשרה שהוגש ביום 1.5.2102 התחייבה המשיבה, מבלי להודות באלו מן הטענות, לבצע את הפעולות המצוטטות להלן:

" 18.1   החברה לא תשקיע יותר מ-10% מנכסי הקרן באג"ח שאינן מדורגות או המדורגות בדירוג נמוך מ- BBB , אלא אם יינתן על כך גילוי ברור מראש לעמיתים, באמצעות הערה מיוחדת שתיכלל בדו"ח הרבעוני או השנתי האחרון שיישלח לעמיתי הקרן לפני השינוי.

18.2      החברה תוסיף בכל הדו"חות הרבעוניים והשנתיים הנשלחים לעמיתי הקרן החל מהדו"ח השנתי שיישלח לעמיתים לאחר מועד אישור הסכם הפשרה על ידי בית המשפט הנכבד (" המועד הקובע"), הפניה למידע מפורט על השקעות הקופה הנמצא באתר האינטרנט של החברה, הכולל נתונים לגבי התשואה המצטברת של הקופה, היקף הנכסים המנוהלים על ידה, הרכב הנכסים המנוהלים על ידה, דירוג האג"ח הנכלל בנכסי הקופה ומדיניות ההשקעות הצפויה, ותצרף את כתובת האתר.

18.3      החברה תקיים במהלך השנה שלאחר המועד הקובע הדרכות לעובדי המכירות שלה בנושא השקעות של קופות גמל ואופן הצגת הנושא והגילוי לעמיתים.

18.4      החברה תפיק לכל עמיתי קופות הגמל שבניהולה (כ- 370,000 עמיתים) חוברת מידע, שתישלח לכלל עמיתי קופות הגמל המנוהלות על ידה (" קופות הגמל") ביחד עם הדו"ח השנתי הראשון שיישלח לעמיתים לאחר המועד הקובע (" הדו"ח הקרוב"), ותכלול את המידע שלהלן:

(1)        מידע אודות דו"חות שונים הזמינים לעמית באתר האינטרנט של החברה כגון: דוחות הרכב נכסים, דוח נכס בודד ועוד;

(2)        מידע אודות ייעוץ השקעות;

(3)        מידע אודות מקורות מידע נוספים והנגשתם כגון אתר "גמל נט" של משרד האוצר;

(4)        מידע כללי אודות קרנות השתלמות וקופות גמל שבניהולה של החברה;